Diagnóstico patrimonial
Mapeamos o patrimônio atual, os objetivos da família e as restrições fiscais, sucessórias e de liquidez. O diagnóstico mostra onde há risco, concentração ou desalinhamento.
A Patrimono ajuda famílias e investidores a organizar a carteira, entender custos e tomar decisões alinhadas ao seu perfil, objetivos e momento de vida. Sem venda de produto financeiro, sem conflito de interesses.
Mapeamos o patrimônio atual, os objetivos da família e as restrições fiscais, sucessórias e de liquidez. O diagnóstico mostra onde há risco, concentração ou desalinhamento.
Definimos a alocação caso a caso, sem comissão de produtos. Cada classe entra na carteira com função, tese e horizonte.
Acompanhamos a carteira com revisões trimestrais, custos abertos e acesso direto ao consultor responsável.
Nossa receita vem do cliente, não de gestoras ou distribuidores. Isso reduz conflitos e deixa claro para quem trabalhamos.
Abrimos custos, remuneração e eventuais taxas em relatório. Você sabe quanto paga, para quem paga e por qual motivo.
Planejamos com prazos longos, mas revisamos quando o contexto muda. A carteira precisa servir aos objetivos da família, não ao ruído do mercado.
Você fala com o consultor responsável pela estratégia. Sem repassar a conversa para uma central.
Em 45 minutos entendemos seu momento, explicamos como trabalhamos e avaliamos se faz sentido avançar. Sem compromisso. Com sigilo.